Les sociétés de médiation immobilière disposent de nouvelles directives pour signaler les transactions suspectes.

À cette fin, les nouvelles obligations d´identification et de diligence raisonnable des clients soupçonnés de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, ou au sujet desquels ils doutent de la véracité ou de l´adéquation des données d´identification, servent cet objectif.  

En ce qui concerne les procédures générales d´identification et de diligence raisonnable, le règlement exige la collecte d´éléments d´identification auprès des clients de transactions immobilières, ou de leurs représentants, lors de l´établissement de relations d´affaires ou de la réalisation de transactions occasionnelles d´un montant égal ou supérieur à 15 000 €, que la transaction soit réalisée au moyen d´une opération unique ou de plusieurs opérations apparemment liées entre elles.  

La nouveauté réside toutefois dans l´ajout de deux nouveaux paragraphes à cet article, afin d´étendre cette obligation d´identification et de diligence “lorsqu’il est soupçonné que des transactions, indépendamment de leur valeur et de toute exception ou seuil, peuvent être liées au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme" et “lorsqu’il existe des doutes sur la véracité ou l´adéquation des données d´identification du client obtenues précédemment".  

Cette nouvelle réglementation, qui était déjà pratiquée depuis la publication de la dernière loi en 2019, maintient également l´obligation pour les entités immobilières de communiquer à l´IMPIC tous les éléments relatifs aux contrats de location dont la valeur locative mensuelle est égale ou supérieure à 2 500 €, ou les éléments relatifs à chaque transaction immobilière dans laquelle le médiateur est une partie intervenante.  

La réglementation en vigueur à partir de 2019, et désormais abrogée, prévoyait déjà, pour l´essentiel, l´identification obligatoire (des clients, personnes ou sociétés, et des bénéficiaires effectifs), le contrôle et la communication des opérations d´achat, de location, de vente ou d´échange de biens immobiliers.  

L´identification du client se fait, selon la loi, avant l´établissement de la relation d´affaires et comprend des données telles que le nom, l´adresse, la nationalité, le NIF - numéro d´identification fiscale, la profession et l´employeur, ou, dans le cas des sociétés, l´adresse du siège ou de la succursale ou l´identification des propriétaires ayant une participation supérieure à 5%.  

Les sociétés de médiation immobilière et toutes les personnes impliquées dans la médiation immobilière, maintiennent l´obligation d´un enregistrement écrit des informations recueillies, cet enregistrement doit être conservé dans le dossier pendant une période minimale de sept ans. Il est également obligatoire pour tous les intermédiaires de définir des modèles de gestion des risques permettant d´identifier les opérations suspectées de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.  

Autor: Paulo Lopes